ESG oder SRI – was macht den Unterschied beim nachhaltigen Investieren?

+++ Keine Investitionen in Waffen, Tabak, Kohle uvm 

+++ Verlässliche Ratings

+++ my-si investiert in topbewertete ESG-Fonds

Nachhaltigkeit ist mit den Buchstaben ESG oder SRI gekennzeichnet. ESG – Environment, Social und Governance. Also Umwelt- und Klimaschutz, soziale Verantwortung und ethische Unternehmensführung. SRI steht für Socially Responsible Investments, sozialverantwortliches Investieren.

Damit ein Finanzprodukt ESG- oder SRI-konform ist, müssen bestimmte Kriterien erfüllt bzw. ausgeschlossen sein. Für ESG-Anlagen bedeutet das, dass Engagements in Waffen, Kinderarbeit, Kohle und Tabak nicht Bestandteil des Investments sein dürfen. Außerdem ergibt sich das verfügbare Anlage-Universum aus den Unternehmen, die die besten Nachhaltigkeitsergebnisse innerhalb ihrer Branche oder Kategorie erfüllen. Dieser Ansatz heißt Best in Class.

SRI schließt ebenfalls Waffen aus, sowie Alkohol, Glücksspiel, Pornographie, Gentechnische Veränderungen, Atomkraft, Kohle und Tabak.

Beide Ansätze orientieren sich an den Nachhaltigkeitszielen der Vereinten Nationen. Und für beide gibt es weder national noch global klare Definitionen. Da liegen die Risiken. Doch Ratingagenturen wie Morningstar, ISS ESG oder MSCI haben sich darauf spezialisiert nachhaltige Finanzprodukte zu bewerten und zu filtern.

Sie bewerten die Nachhaltigkeit von Finanzprodukten streng, wenn auch unterschiedlich streng. Sie sind aber eine verlässliche Leitlinie für AnlegerInnen.

Nehmen wir ein Beispiel und vergleichen den MSCI World Index mit seinen nachhaltigen Pendants: Der MSCI World umfasst 1600 Aktien weltweit. Der MSCI ESG Screened berücksichtigt rund 80 davon auf Grund der ESG-Kriterien nicht. Die SRI-Variante hingegen behält nur ca 370 im Index.

Wie sollen AnlegerInnen jetzt aber nachhaltig investieren?

my-si zum Beispiel achtet auf Nachhaltigkeit durch ESG-geprüfte Fonds mit einem ISS ESG Fondsrating von mindestens vier Sternen und investiert damit in die 30 Prozent der durch ISS bestbewerteten ESG Fonds. „Wir wollen durch die Fokussierung auf nachhaltige Fonds in my-si zu einer nachhaltigeren Wirtschaftsweise beitragen und gleichzeitig attraktive Renditen bei angemessenem Risiko erzielen.“ 

Um den CO2-Fußabdruck des Portfolios auch wirklich nach unten zu bringen, werden Fonds, die um 50% über den durchschnittlichen CO2-Fußabdruck alle Vergleichsfonds liegen, ausgeschlossen. Durchschnittlich sparen die Portfolios von my-si deswegen 50% CO2-Fußabdruck im Vergleich zu herkömmlich zusammengestellten Portfolios. 

Darüber hinaus spendet my-si einen Teil seiner eigenen Erlöse an zehn gemeinnützige Organisationen und die AnlegerInnen bestimmen, an welche. Es sind Projekte, die sich auf das Thema Menschen und ihr Lebensstandard fokussieren: Langzeitfinanzierungen von Projekten im Bereich Gesundheit, Wasserversorgung, Bildung, Pressefreiheit, Integrationshilfe in Deutschland & Stabilisierung der Infrastruktur und Soforthilfe in Krisen- und Entwicklungsländern. 

Allerdings nicht nur bei nachhaltigen Investments gilt: langfristig investieren. An den Kapitalmärkten lassen sich höhere Rendite als mit einem Sparbuch erzielen, sofern man ein gewisses Risiko nicht scheut und einen langen Anlagehorizont anstrebt: „Ab einem Anlagezeitraum von 15 Jahren haben Anleger, die kontinuierlich Kapital breit gestreut in Aktien angelegt haben, dieses Kapital in der Vergangenheit immer vermehrt. Obwohl die Börsen zwischenzeitlich stark schwankten.“

Über my-si: 
my-si (my sustainable impact) ist eine Marke der f-fex AG und steht für eine digitale Anlageplattform für nachhaltige Investments mit sozialer Verantwortung. my-si basiert auf der f-fex Advisory Plattform, die das Unternehmen für verschiedene Nutzergruppen und Investmentthemen entwickelt hat. Das Lösungsspektrum von f-fex reicht dabei von Fondspolicen über Fondsdepots bis hin zu komplexen Investment-Strategien für Versicherer, Banken und Finanzvertriebe, Vermögensverwalter, private und institutionelle Investoren. Die Fondsexperten von f-fex haben mehr als 25 Jahre Erfahrung in der Fondsanalyse, der Entwicklung von Rating-Systemen und in der Portfoliooptimierung. Von diesem Wissen profitieren jetzt die AnlegerInnen von my-si.

Die Einschätzungen stehen wie immer unter den nachfolgend angegebenen Vorbehalten:

 

Rechtliche Hinweise / Zukunftsaussagen Vorbehalt

Aussagen zu früheren Wertentwicklungen, Simulationen oder Prognosen von Finanzinstrumenten, Finanzindizes oder Wertpapierdienstleistungen stellen keinen verlässlichen Indikator für künftige Wertentwicklungen dar. Änderungen der allgemeinen wirtschaftlichen Lage, Änderungen im Wettbewerbsumfeld, Entwicklungen der Kapitalmärkte, Gesetzesänderungen, Wechselkurse und die Folgen können die Wahrscheinlichkeit von Abweichungen erhöhen bzw. herbeiführen.

Die ausgewiesenen Performance- und Vermögenswerte können von der offiziellen Berechnung der in Bezug genommenen Fonds abweichen. Dies beruht auf vereinfachten Aufwands- und Ertragsabgrenzungen sowie den von f-fex für Bewertungskurse im Rahmen der marktüblichen Sorgfalt herangezogenen Kursquellen, die von denen der Fondsberechnung abweichen können.

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