Die jährliche Gesamtgebühr hängt von deinem Depotvolumen, d.h. dem von dir investierten Anlagebetrag ab. Bis zu einem Volumen von 50.000 € beträgt die Gebühr 0,99 Prozent des Depotwertes. Ab 50.000 € bis 250.000 € liegt die Gebühr bei 0,79 Prozent, über 250.000 € bei 0,69 Prozent. Die Gebühr setzt sich aus mehreren Bausteinen zusammen. Hier ein einfaches Rechenbeispiel bei einem Gebührensatz von 0,99 Prozent: 0,89 Prozent gehen als “Advisory Fee” an my-si. Davon sind 0,14 %-Punkte als Mehrwertsteuer abzuführen. Netto bleiben also 0,75 %-Punkte als Umsatzerlös. Davon gibt my-si 1/3, d.h. 0,25 %-Punkte an das Charity-Projekt weiter, das du gewählt hast. Bei uns, d.h. my-si bleiben also netto 0,5 %-Punkte. In der Brutto-Darstellung, also vor Mehrwertsteuerabführung sieht die Aufteilung wie folgt aus: 0,3 %-Punkte an das Charity Projekt, 0,59 % Punkte an my-si. Die DAB BNP Paribas Bank, bei der dein Depot und damit auch dein Geld liegt, erhält eine jährliche Transaktionskostenpauschale von 0,1 Prozent deines Depotwertes. Alles zusammen macht das 0,99 Prozent. Solltest du dein Projekt mit einem eigenen Beitrag darüber unterstützen wollen, erhöht sich die Gesamtgebühr entsprechend.
Die Fonds, in die dein Geld investiert wird, berechnen ebenfalls eine jährliche Gebühr, die aber bereits in den Fondspreisen enthalten ist und nicht noch einmal separat abgerechnet wird. Diese Fondskosten variieren je nach Fonds zwischen 0,1 und 1,2 Prozent. Die Fondskosten werden durch die Bestandsprovision, die wir über die Depotbank von den Fondsgesellschaften erhalten und an dich weitergeben, deutlich (im Durchschnitt um 40-50%) gesenkt. Netto, d.h. nach Abzug der Bestandprovision, liegen die Fondskosten der Portfolios um die 0,5 Prozent. Das variiert aber nach Risikoklasse und über die Zeit.