Die besten nachhaltigen Fonds finden – so geht’s

+++ my-si: Fast 10.000 nachhaltige Produkte zur Auswahl

+++ my-si: ESG-geprüfte Fonds, f-fex Fondsrating als Hauptkriterien

+++ my-si: Nachhaltig investieren, attraktive Renditen erzielen und der Gemeinschaft Nutzen bieten

Fast zwei Drittel der deutschen VerbraucherInnen möchten nachhaltig investieren, 60 Prozent wissen aber nicht wie. Das ergab eine Forsa-Umfrage unter 20- bis 59-jährigen Verbrauchern im Februar. 

Wie man die besten nachhaltigen Fonds findet, erklärt Tobias Schmidt, CEO der f-fex AG und Gründer des Robo Advisors my-si: In der Webinar-Reihe börse@home der Börse Frankfurt zeigt Tobias Schmidt im Webinar „Nachhaltig, renditestark und sozial – Das Triple in der Geldanlage“ auf: Es gibt fast 10.000 nachhaltige Fonds in Deutschland. „Es ist kein einfaches Untergangen, nachhaltig zu investieren, wo es so viele Fonds gibt. Wir nehmen bei my-si aktive Fonds für die Märkte, wo es einfach ist aktive Fonds herauszufiltern, die eine Outperformance generieren können, alternativ nehmen wir ETFs“.

Es komme vor allem auf einen stringenten Auswahlprozess an: Zunächst legt my-si die Mindestanforderungen an: Ein Mindestvolumen pro Fonds von 10-20 Millionen Euro, eine Vertriebszulassung in Deutschland und die Eignung für private Anleger. „Dann immer noch etwas mehr als 5500 Fonds übrig.“, erklärt der Experte.

Hier legt der Robo Advisor my-si nun die Nachhaltigkeitskriterien an: „Die Bewertung von Fonds in Bezug auf ihren Nachhaltigkeitsbeitrag ist komplex. Einen Konsens bzw. einen Standard über das ‚richtige’ Bewertungsverfahren gibt es bisher nicht.“, sagt Tobias Schmidt im Webinar. „Wir haben uns für das ISS ESG Rating entschieden. Es beruht auf der ESG-Bewertung der Einzeltitel im Fonds und deckt global bereits hinreichend viele Fonds ab.“ Fonds mit mindestens vier Sternen schaffen es in die Auswahl bei my-si. Da blieben aber immer noch knapp 1100 Fonds zur Auswahl. 

„Jetzt selektieren wir nach Finanzkriterien. Auch hier gibt es verschiedene Ratingverfahren, die uns aber im Ergebnis nicht überzeugen konnten. Deshalb haben wir ein eigenes Rating entwickelt, das f-fex Fondsrating. Für die Fondsauwahl bei my-si gilt: Nur Fonds mit den Bestnoten A und B kommen im Auswahlprozess weiter. Von knapp 380 verbliebenen Möglichkeiten liefert die intelligente Auswahllogik am Ende 12 Fonds - für jede in my-si zum Einsatz kommende Anlageklasse einen.

Wann aber ist es sinnvoll, immerhin 12 Fonds im Portfolio zu haben? Das hängt von der Anlagesumme ab, erklärt Tobias Schmidt im Webinar. Bei 1000 Euro Anlagesumme, und diese Summe ist bei my-si als Einmalanlage bereits möglich, sollte nicht zu klein gestückelt werden.“ Hier empfiehlt der Experte ca. fünf Fonds – je nach persönlicher Risikoneigung mit hoher, mittlerer oder niedriger Aktienquote.

5 Prozent Rendite in mittlerer Risikoklasse langfristig durchaus erreichbar

5 Prozent Rendite - diesen Wert hält Tobias Schmidt von my-si langfristig für durchaus realistisch: „In der mittleren Risikoklasse halten wir mit unserem nachhaltigen Anlagekonzept langfristig eine Rendite von durchschnittlich 5-6 Prozent für gut erreichbar. Eine Welt ohne Zinsen bedeutet also nicht, dass es keine Renditen mehr gibt.“ 

Ein Beitrag für eine bessere Welt

Das Anlagekonzept von my-si sieht vor, attraktive Renditen mit nachhaltiger Geldanlage zu erzielen und zugleich einen gesellschaftlichen Nutzen zu stiften: my sustainable impact investiert nachhaltig, renditeorientiert und spendet zugleich einen Teil der eigenen Erlöse: Das heißt: my-si spendet ein Drittel seiner eigenen Einnahmen an karitative Organisationen, und die AnlegerInnen von my-si wählen das Projekt aus.

Zum Start von my-si wurden zehn Organisationen ausgewählt, die die gesamte Bandbreite der UN-Nachhaltigkeitsziele abbilden: die Deutsche AIDS-Stiftung, Reporter ohne Grenzen, Kindernothilfe e.V., WorldVision Deutschland e.V., humedica e.V., PRIMAKLIMA e.V., Tierärzte ohne Grenzen e.V., Deutsches Rotes Kreuz e.V., TERRA TECH Förderprojekte e.V. und Heinz-Sielmann-Stiftung. Sie alle verfügen über das Spendensiegel des Deutschen Zentralinstituts für soziale Fragen DZI. 

Das vollständige Webinar von Tobias Schmidt bei börse@home sehen Sie hier: https://www.youtube.com/watch?v=tEPTrC11sLQ

Mehr dazu auf www.my-si.de

Über my-si: 
my-si (my sustainable impact) ist eine Marke der f-fex AG und steht für eine digitale Anlageplattform für nachhaltige Investments mit sozialer Verantwortung. my-si basiert auf der f-fex Advisory Plattform, die das Unternehmen für verschiedene Nutzergruppen und Investmentthemen entwickelt hat. Das Lösungsspektrum von f-fex reicht dabei von Fondspolicen über Fondsdepots bis hin zu komplexen Investment-Strategien für Versicherer, Banken und Finanzvertriebe, Vermögensverwalter, private und institutionelle Investoren. Die Fondsexperten von f-fex haben mehr als 25 Jahre Erfahrung in der Fondsanalyse, der Entwicklung von Rating-Systemen und in der Portfoliooptimierung. Von diesem Wissen profitieren jetzt die AnlegerInnen von my-si.

Die Einschätzungen stehen wie immer unter den nachfolgend angegebenen Vorbehalten:
 

Rechtliche Hinweise / Zukunftsaussagen Vorbehalt

Aussagen zu früheren Wertentwicklungen, Simulationen oder Prognosen von Finanzinstrumenten, Finanzindizes oder Wertpapierdienstleistungen stellen keinen verlässlichen Indikator für künftige Wertentwicklungen dar. Änderungen der allgemeinen wirtschaftlichen Lage, Änderungen im Wettbewerbsumfeld, Entwicklungen der Kapitalmärkte, Gesetzesänderungen, Wechselkurse und die Folgen können die Wahrscheinlichkeit von Abweichungen erhöhen bzw. herbeiführen.

Die ausgewiesenen Performance- und Vermögenswerte können von der offiziellen Berechnung der in Bezug genommenen Fonds abweichen. Dies beruht auf vereinfachten Aufwands- und Ertragsabgrenzungen sowie den von f-fex für Bewertungskurse im Rahmen der marktüblichen Sorgfalt herangezogenen Kursquellen, die von denen der Fondsberechnung abweichen können.

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