Nachhaltige my-si-Portfolios schlagen Benchmark im ersten Quartal Benchmark deutlich

+++ 1. Quartal: my-si Portfolios schlagen Benchmark erneut

+++ Kombination ESG-Rating plus Finanzrating funktioniert sehr gut

+++ Je strikter die ESG-Kriterien, desto wichtiger das Finanzrating

Die nachhaltigen Fonds-Portfolios des Robo Advisors my-si haben auch im ersten Quartal besser abgeschnitten als die jeweilige Benchmark. Das ergab eine Auswertung der f-fex AG. Als Benchmark wurde jeweils der Durchschnitt der Fonds aus der jeweils passenden Mischfonds-Peergroup herangezogen. 

So haben Fonds des my-si Portfolios der chancenorientierten Risikoklasse 5 eine Rendite von 4,45 Prozent erzielt, die Benchmark hingegen 3,26 Prozent. 

AnlegerInnen, die die Risikoklasse 3 für mittleres Risiko gewählt haben, erreichten im ersten Jahresviertel eine Performance von 1,28 Prozent, während die zugehörigen Benchmark-Fonds im Schnitt 0,59 Prozent verloren haben. Mit 1,87 Prozent war die Differenz hier am größten. 

„In allen fünf Risikoklassen haben unsere my-si Portfolios im ersten Quartal in einem herausfordernden Umfeld mit steigenden Inflationssorgen besser abgeschnitten als die Benchmark.“, sagt Tobias Schmidt, CEO der f-fex AG und Gründer von my-si. 

Kombination von ESG Rating und aussagefähigem Finanzrating schlägt Benchmark

„Die Zahlen zeigen erneut, dass unsere Fondsauswahllogik bei unserer neuen Anlageplattform my-si sehr gut funktioniert.“my-si setzt auf Fonds mit einem ISS ESG Rating von mindestens vier Sternen und einem f-fex Fondsrating von mindestens A oder B. 

„Diese Kombination schlägt die Benchmark kurz- wie langfristig deutlich. In unserem Vergleich hat sich gezeigt, dass strengere ESG-Vorgaben als alleiniges Kriterium bei der Fondsauswahl zu Lasten der Rendite gehen können. Mit dem f-fex Rating, das sich rein auf die Finanzkennzahlen fokussiert, kann dieser Effekt jedoch kompensiert werden.“

Ohne gute Finanzkennzahlen keine attraktiven Renditen

„ Je strikter die ESG-Ratingvorgaben sind, desto wichtiger ist der Auswahlprozess nach Finanzkriterien. Denn je kleiner das Universum der verfügbaren Fonds wird, desto schwieriger ist es, noch echte Outperformer zu finden. Wir beschäftigen uns seit mehr als 25 Jahren mit den Themen Fondsrating und Fondsselektion und wissen: Ohne gute Finanzkennzahlen gibt es keine attraktiven Renditen. Mit diesen beiden Ansätzen – ISS-Rating und Fondsrating - stellen wir sicher, dass nur Top-Fonds mit der besten Chance-Risiko-Relation in unserem ESG-Portfolio sind.“

my-si: Ein Drittel unserer Einnahmen für gemeinnützige Organisationen 

Von seinen Einnahmen spendet my-si ein Drittel an eine von zehn gemeinnützigen Organisationen. Die AnlegerInnen von my-si wählen individuell das konkrete Projekt aus, an das die jeweilige Spende geht. Die Organisationen bilden die gesamte Bandbreite der 17 UN-Nachhaltigkeitsziele ab und verfügen über das Spendensiegel des Deutschen Zentralinstituts für soziale Fragen, DZI. Zum Start von my-si sind dabei: die Deutsche AIDS-Stiftung, Reporter ohne Grenzen, Kindernothilfe e.V., WorldVision Deutschland e.V., humedica e.V., PRIMAKLIMA e.V., Tierärzte ohne Grenzen e.V., Deutsches Rotes Kreuz e.V., TERRA TECH Förderprojekte e.V. und Heinz-Sielmann-Stiftung.

Tobias Schmidt: „Durch die konsequente Ausrichtung auf ESG-geprüfte Fonds und die Spende für karitative Zwecke, die mit der Anlage in my-si automatisch verbunden ist, erzielen die risikooptimierten Depotvorschläge von my-si dreierlei: attraktive Renditen, einen positiven Beitrag für eine nachhaltigere Wirtschaft und konkretes soziales Engagement.“