my-si: Nachhaltig von Anfang mit Rendite und sozialer Verantwortung

+++ EU-Kriterien für das „Sozial“ in ESG in Arbeit

+++ my-si investiert ausschließlich in topbewertete ESG-Fonds

+++ my-si: Nachhaltig von Anfang an – Damit aus Rendite Vermögen wird

Nach der Taxonomie-Verordnung, die die Kriterien für ökologisch nachhaltiges Wirtschaften festgelegt hat, erarbeitet die EU-Kommission nun Vorgaben für das „Sozial“ in ESG: Damit wollen die Wettbewerbshüter die soziale Taxonomie auf den Weg bringen. Basis sind Erklärungen zu Menschenrechtsfragen und Arbeitnehmerrechten, etwa: Was ist ein substanzieller Beitrag für das Fortkommen einer Gemeinschaft? Wie vermeide ich schädigende Aktivitäten gegen eine Gemeinschaft, gegen Völkergruppen oder Minderheiten? Und welche Schritte können wir gemeinsam tun, um diese weiter zu unterstützen? 

Der ESG-orientierte Robo Advisor my-si hält das Engagement der EU-Kommission für unabdingbar: „Gute Lebens- und Arbeitsbedingungen müssen für alle Menschen ein erklärtes Ziel einer solchen Verordnung sein, wie das Verbot von Kinderarbeit und Korruption oder das Commitment, für Gleichberechtigung zu sorgen und angemessene Löhne zu zahlen.“, sagt Alissa Böhm, Sustainable Impact Analystin des Robo Advisors my-si. Darüber hinaus gelte es, angemessene Lebensumstände für die Menschen zu ermöglichen. „Zugang zu sauberem Wasser, einer Unterkunft, Bildung und medizinischer Versorgung dürfen kein Luxus sein.“

„Die Zeiten, in denen es bei der Geldanlage nur um maximale Gewinne ging, sind vorbei.“, sagt Tobias Schmidt, CEO der f-fex AG und Gründer von my-si. „Wir von my-si investieren von Anfang an nachhaltig, weil es unsere Grundüberzeugung ist.“

Und das sind die Grundsätze von my-si – damit aus Rendite Vermögen wird

my-si: Wir investieren in die durch ISS best-bewerteten 20 Prozent der besten ISS ESG Fonds

Punkt 1: my-si achtet auf Nachhaltigkeit durch ESG-geprüfte Fonds mit einem ISS ESG Fondsrating von mindestens vier Sternen und investiert damit ausschließlich in die 20 Prozent der durch ISS bestbewerteten ESG Fonds. „Wir wollen durch die Fokussierung auf nachhaltige Fonds in my-si zu einer nachhaltigeren Wirtschaftsweise beitragen und gleichzeitig attraktive Renditen bei angemessenem Risiko erzielen.“ 

my-si: Ohne Finanzkennzahlen keine attraktiven Renditen

Punkt 2: my-si erzielt gute Performance, indem  zusätzlich mit dem eigenen f-fex Fondsrating nur in Fonds mit Bestnoten investiert. Das f-fex Fondsrating fokussiert sich ausschließlich auf Finanzkennzahlen. „Je strikter man nachhaltig bzw. ESG-konform anlegen will, desto wichtiger sind Finanzkriterien.“, sagt Tobias Schmidt. „Ohne gute Finanzkennzahlen gibt es keine attraktiven Renditen. Wir erwarten in unserer mittleren Risikoklasse 3, dass AnlegerInnen langfristig pro Jahr fünf bis sechs Prozent Rendite erzielen.“

my-si: Attraktive Renditen – trotz oder gerade wegen nachhaltiger Geldanlage

Punkt 3: Nachhaltige Geldanlage muss sich natürlich auch lohnen. Wir erwarten in unserer mittleren Risikoklasse 3, dass AnlegerInnen langfristig pro Jahr fünf bis sechs Prozent Rendite erzielen.“

my-si investiert und überwacht das Portfolio digital

Punkt 4: my-si ist digital: Mit einer digitalen Geldanlage können AnlegerInnen bei my-si langfristig Vermögen aufbauen, müssen aber ihr Portfolio nicht selbst zusammenstellen und überwachen. Das übernimmt der Robo Advisor. „Unsere Erfahrung zeigt: Vor allem Neu-AnlegerInnen scheuen sich, eigenständige Anlage-Entscheidungen zu treffen. Unser Robo Advisor liefert konkrete Anlagevorschläge und überprüft diese laufend. Wenn es Änderungs- oder Abstimmungsbedarf gibt, werden die AnlegerInnen automatisch informiert. Mit wenigen Mausklicks ist alles wieder im Lot. Gerade weil der digitale Berater das Depot aufbaut, überwacht und durch Umschichtungen optimiert, sind Zeit und Aufwand überschaubar.“ 

my-si investiert langfristig nachhaltig und achtet auf den CO2- Fußabdruck

Punkt 5: my-si zieht nur Fonds in Betracht, die nicht mehr als 50% über den durchschnittlichen CO2 Verbrauch liegen. Durchschnittlich sparen die Portfolios von my-si deswegen 50% CO2-Fußabdruck im Vergleich zu herkömmlich zusammengestellten Portfolios. Allerdings nicht nur bei nachhaltigen Investments gilt: langfristig investieren. An den Kapitalmärkten lassen sich höhere Rendite als mit einem Sparbuch erzielen, sofern man ein gewisses Risiko nicht scheut und einen langen Anlagehorizont anstrebt: „Ab einem Anlagezeitraum von 15 Jahren haben Anleger, die kontinuierlich Kapital breit gestreut in Aktien angelegt haben, dieses Kapital in der Vergangenheit immer vermehrt. Obwohl die Börsen zwischenzeitlich stark schwankten.“

my-si überwacht Risiken zweifach

Punkt 6: my-si überwacht das Risiko der Geldanlage zweifach: Mit dem „Equal Risk Contribution“-Ansatz werden die verschiedenen Anlageklassen in einem Portfolio so gewichtet, dass sie jeweils gleich viel zum Gesamtrisiko des Portfolios beitragen. Der Vorteil: das Depot ist breit diversifiziert und stabil. Diese Überprüfung findet einmal im Monat automatisch statt. Stellt der intelligente Algorithmus fest, dass das Portfolio nicht mehr den Risikovorgaben des Anlegers/der Anlegerin entspricht, wird ihnen eine entsprechende Anpassung vorgeschlagen. Die AnlegerInnen entscheiden selbst, ob sie den Vorschlag annehmen. Um gegen kurzfristige, besonders extreme Marktschwankungen, wie zum Beispiel im letzten Jahr durch die Corona-Krise im März 2020, gewappnet zu sein, hat my-si in dieses System einen „Markt-Stress-Indikator“ integriert. Er gibt automatisch Signale und Anpassungsregeln bei außerordentlichen Marktverwerfungen. „Mit unseren diversifizierten Portfolios und der individuellen Einteilung der AnlegerInnen in bestimmte Risikogruppen ist sichergestellt, dass die Investment-Entscheidungen zum Anlagemix der AnlegerInnen passen.“ 

my-si: Wirtschaft weiter denken und direkten sozialen Nutzen für die Gesellschaft bieten

Punkt 7: my-si denkt Geldanlage weiter: Wir wollen einen direkten Beitrag für unsere Gesellschaft leisten. Deshalb spenden wir ein Drittel unserer Einnahmen aus my-si an eine von zehn gemeinnützigen Organisationen und unsere AnlegerInnen bestimmen, an welche: Es sind Projekte, die sich auf das Thema Menschen und ihr Lebensstandard fokussieren: Langzeitfinanzierungen von Projekten im Bereich Gesundheit, Wasserversorgung, Bildung, Pressefreiheit, Integrationshilfe in Deutschland & Stabilisierung der Infrastruktur und Soforthilfe in Krisen- und Entwicklungsländern. 

Über my-si: 
my-si (my sustainable impact) ist eine Marke der f-fex AG und steht für eine digitale Anlageplattform für nachhaltige Investments mit sozialer Verantwortung. my-si basiert auf der f-fex Advisory Plattform, die das Unternehmen für verschiedene Nutzergruppen und Investmentthemen entwickelt hat. Das Lösungsspektrum von f-fex reicht dabei von Fondspolicen über Fondsdepots bis hin zu komplexen Investment-Strategien für Versicherer, Banken und Finanzvertriebe, Vermögensverwalter, private und institutionelle Investoren. Die Fondsexperten von f-fex haben mehr als 25 Jahre Erfahrung in der Fondsanalyse, der Entwicklung von Rating-Systemen und in der Portfoliooptimierung. Von diesem Wissen profitieren jetzt die AnlegerInnen von my-si.

Die Einschätzungen stehen wie immer unter den nachfolgend angegebenen Vorbehalten:

 

Rechtliche Hinweise / Zukunftsaussagen Vorbehalt

Aussagen zu früheren Wertentwicklungen, Simulationen oder Prognosen von Finanzinstrumenten, Finanzindizes oder Wertpapierdienstleistungen stellen keinen verlässlichen Indikator für künftige Wertentwicklungen dar. Änderungen der allgemeinen wirtschaftlichen Lage, Änderungen im Wettbewerbsumfeld, Entwicklungen der Kapitalmärkte, Gesetzesänderungen, Wechselkurse und die Folgen können die Wahrscheinlichkeit von Abweichungen erhöhen bzw. herbeiführen.

Die ausgewiesenen Performance- und Vermögenswerte können von der offiziellen Berechnung der in Bezug genommenen Fonds abweichen. Dies beruht auf vereinfachten Aufwands- und Ertragsabgrenzungen sowie den von f-fex für Bewertungskurse im Rahmen der marktüblichen Sorgfalt herangezogenen Kursquellen, die von denen der Fondsberechnung abweichen können.

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